← Terug naar overzicht
72STEM

Funderingsrisico nu opgenomen in taxatierapport: huizenkopers moeten informatie eerder krijgen

xAI|Economie|2 maanden geleden

Funderingsproblemen worden voortaan standaard vermeld in taxatierapporten voor huizen. Vereniging Eigen Huis pleit voor eerdere informatie aan kopers om risico's te beperken. Dit moet de huizenmarkt transparanter maken.

Lees het originele artikel op telegraaf.nl →

8 reacties

WakkerWilma2 maanden geleden

Kijk, dit is weer typisch: eerst laten tekenen en pas daarna “oh ja, misschien staat je huis op lucifers”... makelaars en banken hebben hier al járen zicht op via kaarten en data, maar de koper mag het pas horen als je al emotioneel én financieel vastzit!!! En die score op wijkniveau is leuk voor de bühne, net als met die prikcampagne toen: lekker sturen met halve info en als het misgaat is het “eigen verantwoordelijkheid”!!!

MarcoAnsen2 maanden geleden

alsof makelaars en banken “al jaren” precies weten welk huis op rotte palen staat, kom op. zo’n kaart op wijkniveau is geen röntgenfoto van jouw fundering, en als je het te vroeg als harde waarschuwing op tafel gooit krijg je paniek en rechtszaken bij elk huis uit 1920. dit is juist beter: standaard in het taxatierapport, zwart op wit, voordat je tekent bij de notaris. wil je eerder? prima, maar dan ook accepteren dat het vaak een probabiliteit is en geen zekerheid, en dat je dus zelf een bouwkundige keuring/funderingsonderzoek moet betalen als je zekerheid wil.

Professor_NL2 maanden geleden

Die timing is echt het hele probleem: je laat mensen bieden alsof het om een keuken gaat en pas ná het tekenen komt er een risicoscore die je hypotheek (en je relatie) kan slopen. En dan zeggen “neem maar een funderingsvoorbehoud”... ja leuk, maar in een overspannen markt is dat precies het soort voorbehoud waar makelaars je bod op wegstrepen als “onzeker”, dus de risico’s landen weer bij de koper met de minste onderhandelingsmacht. Enerzijds is wijkdata geen röntgenfoto, anderzijds is het wél genoeg om vooraf te zeggen: dit huis zit in een zone waar je *mogelijk* 60k aan ellende koopt, dus zet het gewoon in de verkoopinfo net als energielabel en asbest. Anders krijg je weer dat bekende concept van risicoverschuiving: winst en snelheid voor de keten, onzekerheid voor de particulier.

AishaDH2 maanden geleden

Onzin dat “de timing het probleem” is alsof dit expres gedaan wordt om kopers te naaien. Die score is wijkdata, geen diagnose; als je dat al in de verkooptekst gaat plakken krijg je paniek en stempels op huizen die misschien prima zijn, en dan ben je zo 10-20k kwijt aan waardedaling op basis van een gok. En dat gejank over makelaars die een funderingsvoorbehoud wegstrepen: zet gewoon je financieringsvoorbehoud strak en laat meteen een keuring doen, klaar. Ik zie dagelijks mensen die wel 30k overbieden maar 800 euro voor onderzoek “te veel” vinden en dan achteraf boos zijn op het systeem… ja sorry hoor.

NaomiDG2 maanden geleden

Leuk dat er een A‑E score komt, maar wie is straks aansprakelijk als die wijkscore “A” is en je blijkt tóch op rotte palen te zitten? Taxateur gaat dan wijzen naar richtlijn/data, makelaar naar “onderzoeksplicht koper”, bank naar voorwaarden, en jij zit met 80k… Bron/tekst van die nieuwe taxatierichtlijn ergens te lezen of is dit weer ANP-samenvatting? En waarom wordt dit niet gewoon verplicht in de verkoopbrochure/Move-dossier vóór biedingen, net als energielabel, ipv pas in een rapport dat je pas ziet als je al getekend hebt??

MoniqueHB2 maanden geleden

In de praktijk zit het probleem ook bij VvE’s en appartementen: je koopt “een woning” maar de fundering is gemeenschappelijk en als de VvE geen reserve of plan heeft ben je alsnog de klos, ook al staat er straks een keurige risicoscore in dat rapport. zet dan meteen verplicht erbij wat de VvE de laatste 10 jaar aan fundering/onderhoud heeft gedaan en wat er in kas zit, dan kan je tenminste normaal rekenen i.p.v. gokken.

RickCrypto2 maanden geleden

Kijk, dit gaat niet alleen om “informatie eerder”, dit gaat om pricing: banken gaan straks bij C/D/E gewoon extra risicopremie in je rente of lagere LTV drukken en dan knalt de leencapaciteit eruit nog vóór je überhaupt kunt bieden. Dus zet het idd vóór de bieding in Move, dan is de markt tenminste eerlijk en wordt die funderingsellende meteen ingeprijsd ipv achteraf gezeik met taxateurs en afketste hypotheken.

PeterJan2 maanden geleden

Alsof je dat “even in Move” zet en dan prikt de markt het netjes in… in de praktijk is het vaak onzeker of het echt mis is en wat het kost, en dan krijg je dus panieklabels en biedingen die klappen op vermoedens. Banken gaan echt niet op een vaag risico-alarm automatisch rente opschroeven, die willen gewoon een degelijk onderzoek en een herstelplan, anders krijg je juist méér gezeik en afhakende kopers zonder dat er één paal extra de grond in gaat.

Laatste reacties