The Netherlands and Fintech in 2026 - The Fintech Times

Wero als “naadloze” opvolger van iDEAL, ja tuurlijk… tot je bij een webwinkel in DE/FR ineens in een EPI-loginflow belandt die net anders is en de helpdesk je naar je bank wijst. Maar eerlijk: als we nog 10 jaar blijven leunen op Visa/Mastercard + Apple/Google Pay, dan kun je elke keer weer verontwaardigd doen over “Brussel” terwijl je je betaalinfrastructuur gewoon uitbesteedt aan Californië. Benieuwd of NL-banken dit eens niet halfbakken implementeren met 3 verschillende UX’en, want dan is het klaar met die volwassen fintech-laag en krijg je weer frictie waar niemand op zit te wachten.

Leuk dat “betalingssoevereiniteit”-verhaal, maar de echte test is niet of Wero in een hippe demo werkt, het is of je moeder van 82 en de lokale fietsenmaker er zonder gedoe mee kunnen afrekenen als de app weer eens een update wil of je telefoon leeg is. In mijn tijd bij de KLM gold ook: redundantie is heilig, je bouwt geen systeem dat alleen soepel loopt als alles perfect is, dus hou naast die Europese ambities gewoon keihard vast aan simpele fallback-opties en zorg dat storingen niet meteen het hele land platleggen. En nog iets: al die fintech-jongens verdienen vooral aan data en “convenience”, dus ik ben vooral benieuwd wie straks écht de klantenservice doet als er geld vastzit tussen bank, wallet en webwinkel… want dan ben je als consument altijd de pineut.